Caixabank envía en cinco segundos una transferencia a Austria | Compañías

Al tiempo que las juntas de accionistas de Servired, 4B y Euro 6000 celebraban sus juntas de accionistas para aprobar la fusión de los tres servicios de pago bajo una única marca, cuyo nombre, por el momento, no se ha decidido, CaixaBank realizaba la primera transferencia paneuropea instantánea.

La entidad que preside Jordi Gual realizó el viernes por la mañana la primera transferencia bajo el nuevo esquema de transferencias instantáneas definido en el European Payments Council (EPC). El banco se convierte así en uno de los primeros bancos internacionales en poner en marcha el nuevo esquema paneuropeo para envíos de dinero entre cuentas, aunque sea solo en fase de prueba.

Bankia y Abanca, entre los bancos españoles, también realizaron su primer ensayo el viernes, aunque internamente, ya que esta operativa comienza a funcionar oficialmente como prueba piloto el día 21, que será el día en el que el sistema español Iberpay de la luz verde a la nueva plataforma de pago.

Será ese día, de hecho, cuando la EBA, impulsora junto al BCE de esta iniciativa, publique la lista de entidades certificadas para operar ya a través de este esquema EPC, que requiere un gasto extra tecnológico, apuntan las propias entidades.

De momento, hasta el jueves en España estaban certificadas CaixaBank, Bankia, Abanca y el ecuatoriano con ficha en España Pichincha, aunque se espera que también esté ya BBVA. Pero otros bancos como Santander o Sabadell pueden unirse a este sistema más tarde, si no lo hacen la semana que viene, ya que la incorporación es paulatina tanto para los países como para los bancos que han apoyado esta iniciativa. La prueba piloto se extenderá inicialmente hasta el día 1 de diciembre, aunque podría extenderse.

Para realizar este ensayo cada entidad elegirá una muestra de cuentas de ocho clientes que efectuarán transacciones de un máximo de 10 euros.

CaixaBank, mientras, comunicó el viernes su experiencia llevada a cabo con un socio suyo, el banco austríacoErste Bank, en el que controla el 9,92% de su capital. Los destinatarios confirmaron la recepción en un plazo de cinco segundos, es decir, la mitad del tiempo que asegura el EPC que puede tardar una operación exprés de estas características, frente a las 24 horas de media que tarda en la actualidad si se envían después de las 13,00 horas.

La entidad catalana asegura en un comunicado que sus clientes interesados en realizar transferencias instantáneas “podrán acceder al servicio desde su oficina de CaixaBank y también desde el canal online Línea Abierta, accesible desde web o desde móvil. La opción aparecerá a partir del 21 de noviembre y permitirá tanto el envío como la recepción del nuevo tipo de transferencias a otras entidades financieras europeas.sus clientes”.

Las transferencias instantáneas están basadas en un nuevo esquema que permitirá ordenar pagos de hasta 15.000 euros a cuentas de toda Europa y recibir el dinero en menos de 10 segundos. Además, el pagador puede tener una confirmación instantánea del envío y recepción del dinero y el destinatario dispondrá de los fondos de manera inmediata.

Cada entidad pondrá la comisión que considere en estas operaciones, aunque inicialmente se había hablado de que en un periodo de tiempo lo lógico es que fuerán gratuitas, pero “el coste tecnológico hace que algunas entidades cobren”, señalan fuentes de un banco.

Los consejos de administración de los tres servicios de pago (Servired, 4B y Euro 6000), por otra parte, buscan aún el nombre para la sociedad resultante de su fusión. Santander, Caixabank y BBVA ostentarán una participación del 18% cada una en la nueva sociedad, mientras que la cuota de Bankia y Sabadell será del 9,8% y del 9,4%, respectivamente.

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Deutsche retira de la venta su filial de banca minorista en España | Compañías

Deutsche Bank, el principal banco de Alemania, ha anunciado este lunesr que ha paralizado el proceso de venta de su negocio minorista en España.

“Confirmamos que seguimos comprometidos con nuestro exitoso y rentable negocio en España”, comentaron al respecto en fuentes oficiales del banco, que cuenta con cerca de 2.500 empleados y más de 650.000 clientes en territorio nacional.

La filial española del banco alemán decide poner fin así a su proceso de venta iniciado en marzo al no encontrar un comprador que ofreciese el precio que pedía la casa matriz por su brazo de banca minorista en España, valorado entre 700 millones a 1.000 millones de euros (inicialmente).

Fuentes del mercado informaron hace unos meses que la entidad barajaba la posibilidad de desprenderse de su negocio para particulares en este país una vez que descartó la venta Postbank, su filial de banca comercial en Alemania, aunque la entidad nunca lo confirmó de forma oficial.

Entre los más interesados en hacerse con el negocio de banca comercial de Deutsche Bank en España se encontraba Abanca, que habría realizado una oferta de entre 400 millones a 500 millones de euros y que contaba con el banco de inversión japonés Nomura como asesor en la operación.

BBVA y el francés Crédit Mutuel, a través de su filial española Targobank, también estuvieron intresados en Deutsche Bank España, y llegaron a presentar oferta pero en ningún caso vinculantes, por lo que desde hace unas dos últimas semanas se habían desolgado del proceso, y solo quedaba la firma gallega Abanca, según fuentes del mercado.

Fuentes financieras atribuyen la decisión de permanecer en España al éxito de la ampliación de capital por importe de 8.000 millones que el banco completó el pasado mes de abril, así como a la rentabilidad de su negocio español. Hay que recordar que el grupo Deutsche necesitaba 10.000 millones de euros de capital, que ya han sido cubiertos. De esta forma su ratio de capital CET1 fully loaded (que incorpora todas las exigencias de Basilea III de 2019), se eleva al 14%.

Pero las bajas ofertas presentadas por la filial de banca comercial de Deutsche en España, incluida la de Abanca, han inclinado también la balanza hacia la paralización de esta venta. La firma gallega, de hecho, ya decidió en su consejo de administración del viernes no subir su oferta y, por lo tanto, retirarse de la puja, en la que era ya la única ofertante.

También ha contribuido en las últimas semanas para que Deutsche Bank decida quedarse en España tras paralizar la venta del negocio de particulares la entrada de depósitos provenientes de clientes de Sabadell y de CaixaBank. Clientes de la banca catalana están optando por retirar sus ahorros de estas entidades para abrir cuentas en otras instituciones, y algunos de ellos han elegido Deutsche al considerar que su origen alemán les ofrece más confianza que una firma española, aunque en ambos casos están supervisados y regulados por el Banco Central Europeo (BCE) y cuentan con el Fondo de Garantía de Depósitos para proteger los ahorros de sus clientes hasta 100.000 euros.

El banco alemán está presente en España desde hace más de 125 años, siendo en la actualidad el único banco global con presencia en España, donde replica el modelo del grupo en Alemania y ofrece servicios de banca privada y comercial, banca corporativa y de inversión y gestión de activos.

Fuentes financieras insisten en que la decisión de no vender ahora su negocio comercial en el país no es transitoria. Y así se ha comunicado a los directivos y jefes de divisiones de la firma en las reuniones que mantuvo la cúpula con diferentes ejecutivos explicando la nueva decisión.

“Deutsche Bank ha decidio ahora apostar nuevamente por España dado su crecimiento económico, la recuperación del negocio bancario en el país y de la ventaja que supone contar con algunas filiales internacionales. A ello se suma que en España prácticamente no hay bancos comerciales extranjeros ”, explica un experto en el sector.

Este mismo experto destaca también la importancia de la apuesta del grupo alemán por España en un momento en el que la tensión política con Cataluña se encuentra al rojo vivo.

En el primer semestre del año, Deutsche Bank España registró un beneficio neto de 6,33 millones de euros, un 77,25% menos que el mismo periodo del año anterior, como consecuencia de una provisión extra que realizó el banco por más de 30 millones de euros.

El margen de intereses de la filial alcanzó los 104,57 millones de euros entre enero y junio, un 15,06% menos que un año antes, mientras que los ingresos por comisiones avanzaron un 8,10%, hasta 157,44 millones de euros.

Registró unos gastos de personal de 110,92 millones de euros, 276.000 euros menos que a junio de 2016, y redujo sus pérdidas por deterioro de activos hasta 17,83 millones de euros.

Inversión en una plataforma tecnológica

Deutsche Bank ha decicido volver a revitalizar su apuesta por su filial española. Para ello tiene previsto realizar inversiones en una plataforma tecnológica e impulsar la banca comercial con nuevos productos. Eso es al menos lo que ha transmitido ayer la cúpula de la entidad a los directivos en las reuniones que ha mantenido.

El pasado 3 de octubre finalizó el plazo para que los bancos interesados presentaran sus ofertas, y, según recuerdan algunas fuentes, solo quedaron tres interesados (BBVA, Targobank y Abanca), pero al final solo Abanca llegó hasta el final.

Deutsche en España replica el modelo del grupo en Alemania y ofrece todos los servicios financieros de un banco universal a través de tres áreas de negocio: banca comercial y privada, banca mayorista y de inversión, y gestión de activos.

Deutsche Bank en España cuenta con 16.351 millones de euros en activos, 11.701 millones en depósitos, 235 oficinas y 2.500 empleados.

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Liberbank se dispara en Bolsa un 8% ante el interés de Abanca | Compañías

Varias entidades han mirado la posibilidad de quedarse con Liberbank. Esta, mientras, está en plena preparación de una ampliación de capital de 500 millones de euros para mantenerse independiente. Uno de esos eventuales compradores del banco es Abanca, propiedad del grupo venezolano Banesco, del empresario Juan Carlos Escotet, que pagó unos 1.000 millones de euros a finales de 2013 por Novagalicia Banco, resultante de la fusión de Caixa Galicia y Novagalicia; después cambió su nombre por el actual. 

La acción de Liberbank se disparó el jueves un 7,69%, hasta 0,84 euros por acción, de manera que su capitalización se situó en 774 millones de euros, después de que el diario El Confidencial publicara que Abanca ha contratado a Merrill Lynch Bank of America para sondear una eventual operación corporativa con Liberbank. El interés es real y se suma al que han mostrado otras entidades en el banco que tiene de núcleo a la antigua Cajastur, según fuentes financieras.

La entidad que preside Escotet sondea una eventual operación que le daría acceso a la Bolsa, al conservar la ficha de Liberbank, y ha contratado al banco de inversión para sondear la operación. Un portavoz de la entidad con sede en La Coruña ha indicado que nunca hacen comentarios sobre eventuales operaciones corporativas.

Abanca, eso sí, tendría que convencer a los principales accionistas de Liberbank si quiere realizar algún tipo de operación corporativa. Las antiguas cajas de Asturias, Cantabria y Extremadura controlan el 45,5%, varios inversores mexicanos agrupados en torno a la familia Tinajero Flores tienen el 7,569%; los Masaveu, el 5,6%; y el hedge fund Oceanwood, el 12,08%. La capitalización está lejos de los 2.200 millones que alcanzó en mayo de 2014.

Las posiciones cortas (bajistas) están prohibidas en Liberbank desde el pasado 12 de junio, cuando la CNMV las vetó después de la resolución de Popular. El 12 de septiembre, después de una renovación en la protección, que se extendió en principio por un mes, el supervisor procedió a ampliar el escudo como máximo hasta el 30 de noviembre, si bien se levantará en cuanto finalizara la ampliación de capital, que se anunció el 6 de septiembre.

El banco resultado de unir los negocios financieros de Cajastur, Caja Cantabria y Caja Extremaduraes el pequeño de la clase entre los bancos cotizados y está en la picota del mercado desde inicios de junio. En sus resultados del primer semestre ha logrado una rebaja de la morosidad al 11,3%, que aspira a reducir por debajo del 9% a final del año, si bien los niveles de coberturas de activos tóxicos se mantienen en el 40%.

El pasado 6 de septiembre, el banco cuyo primer ejecutivo es Manuel Manéndez anunció una ampliación de capital de 500 millones de euros para acelerar su plan para reducir sus activos inmobiliarios y dudosos. La operación estará asegurada por Deutsche Bank y Citi, y tendrá el visto bueno de la CNMV a partir del próximo 9 de octubre, cuando celebrará una junta extraordinaria. Uno de sus objetivos es mejorar su rentabilidad, ahora situada en el 5% y pasar al 8% de ROE (rentabilidad sobre fondos propios) en 2020 del 7% en 2019.

Banesco, el primer banco venezolano privado, logró sortear a la gran banca española, y convirtió en la adjudicataria de Novagalicia al presentar una propuesta muy superior a la de CaixaBank, que parecía la gran favorita o el fondo Guggenheim, la opción gallega.

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Sacyr, Abanca y Kutxa llevan al fondo Corsair a un arbitraje por evitar su salida de Itínere | Compañías

Los accionistas de la concesionaria de autopistas Itínere han pasado de una situación de tensa negociación, con el intento de salida de partícipes con un 57% del capital, a la guerra abierta. Están en posición de vender Abanca (23,8%), Sacyr (15,5%) y Kutxa (16,3%), que tienen un acuerdo con la operadora de infraestructuras Globalvía, que se haría con el mando. Y parecen defender la posición de cerrar el capital el fondo estadounidense Corsair (38%) y Liberbank (5,8%). En este caso manda la minoría en función de una cesión de control que viene de 2009 y que está posibilitando el veto a la desinversión.

Con los frentes bien definidos, fuentes jurídicas aseguran que Sacyr y los dos bancos han activado un arbitraje en la Corte de Arbitraje de la Cámara Oficial de Comercio, Industria y Servicios de Madrid, que es el órgano previsto en el contrato de accionistas para dirimir disputas internas.

Los denunciantes ponen de manifiesto una posición de abuso de la citada situación excepcional de control y piden el restablecimiento de sus derechos.

La cesión de control a Citi, que posteriormente fue tomada por Corsair, se produjo en 2009. Entonces el fondo tenía la intención de comprar las participaciones de Sacyr, Abanca y Kutxa, pero en plena crisis le fue imposible levantar la financiación. En virtud de este interés, los accionistas de salida otorgaron las riendas, según argumentan, con la promesa de que se les abriría la puerta en cuanto fuera posible. A día de hoy siguen en la empresa, tienen comprador –Itínere está valorada en unos 1.100 millones– y acuden al arbitraje porque no pueden vender. Las fuentes consultadas explican que los tres accionistas que han activado la defensa argumentarán que la cesión del poder a Corsair concluía en 2010. El segundo argumento contra el fondo es que no ha sido activo a la hora de dotar de liquidez a los paquetes de sus socios.

En medio de esta disputa, Globalvía, controlada por los fondos de pensiones OPTrust (Canadá), PGGM (Holanda) y USS (Reino Unido), espera una resolución para lanzar la adquisición. Con seis concesiones en el norte de España, Itínere facturó el año pasado 259 millones y su ebitda fue de 232 millones.

La empresa, que estuvo controlada por Sacyr y tuvo lanzado un proceso de salida a Bolsa en 2008, tomó vuelo con la privatización de la Empresa Nacional de Autopistas y creció a través de la fusión con Europistas en 2007. Sacyr vendió a finales de 2008 la mayoría en el capital urgida por una deuda cercana a los 20.000 millones. El 15,5% que quedó en manos de la constructora, así como los paquetes de Kutxa y Abanca, llevan años en el escaparate.

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Escotet releva a Javier Etcheverría en la presidencia de Abanca | Compañías

El hasta ahora vicepresidente de Abanca, Juan Carlos Escotet, relevará a Javier Etcheverría al frente de la presidencia de la entidad, toda vez que este último se retira, tras toda una vida dedicada al sector bancario.

Su marcha ha sido anunciada este lunes al término de la junta general de accionistas de la entidad, cuyos participantes han brindado aplausos de varios minutos al que ha sido presidente de Abanca desde su nacimiento hace tres años.

Y es que la sustitución de la figura del presidente se produce, justamente, en el tercer aniversario del banco heredero de las antiguas cajas de ahorro de la comunidad, que fue presentado al público el 26 de junio de 2014.

Tras un emotivo discurso en el que Etcheverría ha destacado haber estado “siempre al servicio de Galicia”, el que ha tomado la palabra ha sido el propio Escotet, quien ha avanzado que propondrá al consejo de administración -que se celebrará esta misma jornada- que el hasta ahora presidente sea nombrado presidente de honor.

En su intervención, en la sede de Afundación en los cantones de A Coruña, Javier Etcheverría (A Coruña, 1932) ha destacado que el Banco Etcheverría, fundado en Betanzos, fue “siempre un banco gallego” y ha situado el servicio a Galicia como su principal “vocación”.

Así es también a día de hoy, según ha subrayado, Abanca: “absolutamente gallega” y “volcada” con los gallegos, concebida como un “instrumento” para “el desarrollo y la prosperidad” de Galicia.

Etcheverría ha valorado que “el pueblo gallego” corresponde a la entidad bancaria, pues “utiliza cada vez de forma más intensa” sus servicios.

Así, en su último acto como presidente, ha resaltado que deja sus responsabilidades “con el alma llena de nostalgia” y “la memoria llena de recuerdos” de un pasado “positivo”.

Ha tenido palabras de reconocimiento para todo el equipo de profesionales con el que ha trabajado y, en concreto, del ferrolano Francisco Botas ha dicho que es “el mejor consejero delegado”. 

Por su parte, Escotet ha elevado a Etcheverría, “Don Javier”, a “pieza fundamental” en la “edificación” de Abanca, en la actualidad “una realidad” y una entidad “de referencia”.

El presidente del grupo venezolano Banesco ha asegurado que es para él “un verdadero honor” recibir “de su mano” una nueva responsabilidad a la que ha asegurado que dedicará “todo” su “empeño” para estar “a la altura de su legado”.

Agradecido por el “privilegio” de disfrutar de su amistad, ha atribuido a Etcheverría cualidades como “el buen juicio, el sentido común y la experiencia de toda una vida”. Cercanía al cliente y “siempre la prudencia” son valores que también le definen, según ha incidido, así como el poner “el énfasis” en la solidez y en la visión a largo plazo.

Tres años después de la llegada al mercado de Abanca, ha celebrado que este les está “reconociendo”, contexto en el que ha enmarcado la despedida del hasta hoy presidente, que se va “con la satisfacción del deber cumplido”.

Para terminar, “simplemente y por encima de todo”, Escotet ha calificado a Javier Etcheverría como “un caballero”, y ha bromeado con que será “cosa del destino” que precisamente Betanzos sea conocida como “la ciudad de los caballeros”.

“Muchas gracias Javier y hasta siempre. Te queremos”, ha finalizado, antes de darle una placa conmemorativa entre aplausos de los asistentes. TRAYECTORIA PROFESIONAL

Licenciado en Derecho por la Universidad de Madrid, Javier Etcheverría de la Muela ejerció como abogado durante un breve espacio de tiempo antes de incorporarse al Banco Etcheverría como director general.

En 1960 fue nombrado vicepresidente y en 1980 asumió la presidencia. Es consejero de la Asociación de Entidades Bancarias (AEB) y vocal de la Fundación de Estudios Bancarios.

En junio de 2014 fue nombrado presidente del Consejo de Administración de NCG Banco, S.A. (actualmente ABANCA Corporación Bancaria).

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